富途們的黃金時代
疫情重創之下，貨幣寬松逐漸成為了各國央行刺激經濟的“無奈”之選。作為這一輪疫情“震中”的美國更是做出了無限QE的決定，由此帶來了美股市場的全面走牛，這也讓很多長期關注美股市場的國內投資者躍躍欲試，紛紛加快了入市步伐。
在眾多“投資”大軍的帶領下，一直扮演“橋梁”角色的互聯網券商平臺也迎來了高增長，業績持續爆表。作為助力中國“小散”出海的互聯網券商平臺之一，富途控股更是實現了連續好幾個季度的三位數增長，在最新的財報中富途繼續延續了這一趨勢。
（配圖來自Canva可畫）
高增長延續
近日，數字化金融科技公司富途控股公布2021年第二季度的財報。財報顯示，二季度富途實現總營收達2億美元（約15.8億港元），同比增長129%，已實現連續六個季度同比超三位數增長。非美國通用會計準則下（Non-GAAP）實現凈利潤7090萬美元（約5.5億港元），同比增長127%。
財報公布后，富途控股的股價直線拉漲，截止9月6日美股收盤已經上漲了10%左右，資本市場對富途的看好由此可見一斑。
分業務看，Q2富途的交易傭金及手續費收入同比增長95%至1億美元（約8億港元），利息收入同比增長194%至7860萬美元（約6.1億港元），其他收入（含財富管理、企業服務業務等）同比增長141%至2170萬美元（約1.7億港元）。
各項業務收入的高增長，離不開注冊用戶數量的快速增長。財報顯示，截至Q2富途全球注冊用戶數正式突破1550萬，同比增長67%；富途開戶客戶數達232萬，同比增長143%；富途有資產客戶數突破100萬，同比增長230%。注冊用戶保持高增長的同時，富途客戶的粘性也得到了顯著提升。財報顯示，上半年富途的客戶留存率達到了98%。
在用戶質量方面，Q2富途凈增有資產客戶數21.1萬，是2020年Q2凈增客戶數（6.5萬）的3倍多；期末客戶資產突破648億美元（約5032億港元），同比增長254%，有資產客戶平均資產達6.5萬美元（約50萬港元），高度彰顯了富途客戶的優質水平。
此外，富途Q2總交易額達1694億美元（約1.3萬億港元），同比增長104%。至此富途2021年上半年交易額已達3.6萬億港元，已超過去年全年總交易額。客戶日均收益交易達54.1萬筆，同比增長105%。在用戶質量與平臺粘性等諸多因素的驅動之下，本季度富途得以延續高增長。
穩住基本盤發力國際化
值得關注的是，在富途控股的凈增客戶數中，中國香港、新加坡及其他海外客戶占比，達到了近80%。能夠保持這樣的增長水平，一方面得益于富途在中國香港市場的地位得以夯實，另一方面則跟其加速海外市場擴張有關。
首先，富途憑借多元化的投資品種、便利的線上開戶服務和極致的投資體驗，已經在中國香港的當地樹立了良好的口碑，深受當地投資者的青睞。數據顯示，二季度富途的中國香港資產客戶數同比增長了270%，實現了連續多個季度的高增長。在中國香港的新股認購中，中國香港投資者選擇通過富途平臺參與認購的人數，占到了全港認購人數的12%，認購金額達到了全港認購金額的7.5%，其在中國香港的影響力由此可見一斑。
其次，是在穩住中國香港這個基本盤的基礎上，富途控股還在加速進入如新加坡等國際市場。數據顯示，Q2富途控股在一季度加大資源改進產品體驗和客戶服務的基礎上，二季度繼續開通了新加坡本地客服專線，能夠滿足交易日24小時、非交易日12小時服務在線，同時加快了本地人才招募實現運營服務團隊本地化，大大提升了其在當地的影響力。
從目前顯示的數據來看，富途控股在新加坡的本地運營策略已經取得了明顯實效。截止二季度富途的新加坡用戶數已經超過22萬，有資產客戶數突破10萬，同時富途牛牛的國際版moomoo深受當地投資者歡迎，長期穩居新加坡APP Store以及Google Play財經類應用榜前3名，日前已成為新加坡發展最快的線上投資平臺了。
投行業務依舊火爆
當然，作為富途重要業務的投行業務，在二季度同樣表現不俗。截至Q2，富途累計為186家企業提供IPO分銷和IR服務，并借助其強大的IPO分銷實力和優勢，在今年的赴港及回港上市熱潮中扮演了重要角色。據悉，在2021年上半年赴港上市潮中，很多“千億市值”的企業以及很多回港二次上市的企業，均選擇了富途作為重要的承銷商或者分銷商。
從富途公開的公開數據來看，Q2富途控股新增的IPO企業就有京東、時代天使、中國聯通、中國燃氣等多家知名上市企業，截止Q2富途控股“百億打新俱樂部企業”已經超過了26家，其實力之強由此可見一斑。
富途對新經濟公司之所以有如此大的吸引力，與其活躍而優質的社區生態和較低的打新門檻有極大關系。比如，它們通過推出豐富好玩的用戶社區，讓很多玩家都可以在里面自行生產內容，一些知名的KOL還可以通過持續輸出內容獲得粉絲關注。這種平等的社區氛圍，大大提升了整個平臺的用戶粘性，促進了用戶之間的深入交流。
另外，低門檻的打新也是富途備受B端用戶追捧的原因。在高粘性的用戶群體基礎上，富途通過將打新門檻降低同時增加C端用戶打新的中簽率，使得用戶打新熱情持續高漲，一些優質公司在上市之后都獲得了超額認購，這自然吸引了更多B端用戶入駐富途，進而促進了富途投行業務的快速發展。
據富途官方統計數據顯示，截止Q2富途已經有超過600家新經濟企業成功入駐富途牛牛圈社區，其中Q2就新增了京東、中國聯通、中國燃氣等多家知名上市企業。另外，富途旗下企業服務品牌——富途安逸也獲得了眾多企業用戶的認可。截止二季度期末，富途安逸累計簽約ESOP期權管理客戶達263家，Q2合作數同比增長了189%。
互聯網券商的黃金時代
不過，對于富途、老虎證券等為代表的互聯網券商的崛起，外界向來說法不一，對于其高增長的持續性也多有人質疑。但在筆者看來，其當前的發展進步還只是剛開始，其接下來還將面臨更大的發展機遇。
從用戶層面來看，富途、老虎等互聯網券商平臺上活躍的年輕一代用戶，正逐漸步入社會并日漸成為社會財富的核心創造者，這必然會給平臺發展財富管理服務創造巨大的外部條件。
據富途高級副總裁徐禮表示，富途大象財富管理平臺大數據顯示，富途大象財富的80后、90后客戶占比接近80%，已經成為了其財富管理板塊的核心主力軍。這些年輕用戶學習能力強、理財意識足，能夠承擔更多的風險，具備良好的文化素質和國際視野，這為平臺開展國際理財投資打下了堅實的基礎。
從國家戰略層面來看，在國家全面推動創新驅動發展戰略的大背景下，資本市場在財富管理中的重要性日益凸顯。一方面，“房住不炒”的定位讓房產日益回歸居住屬性，未來隨著房產稅的推出，房產的邊際收益率在持續下降，加上國家打破剛性兌付讓過去“躺賺”的模式不再有效。
與此同時，國家完善資本市場的動作還在不斷出臺。從推動中小企業上市的北交所，到推動投資者入市的投資者教育進校園，再到持續不斷加強對證券違法的治理，都說明了國家推動資本市場發展的堅定決心，這也意味著未來更多資金流入資本市場已經是大勢所趨。
因此從各方面來說，富途的亮眼業績表現還只是一個開始，未來隨著國內證券市場體制機制的進一步完善，作為頭部互聯網券商平臺的富途們將迎來自己的黃金時代。
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