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舉報(bào) 2022-08-15

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投資者教育的空白，誰(shuí)來(lái)填補(bǔ)?

有人會(huì)問(wèn)：“投資者教育是什么？”

在我們從小到大的教育體系中，學(xué)過(guò)數(shù)學(xué)、語(yǔ)文、英語(yǔ)等等，但是似乎并沒(méi)有出現(xiàn)專(zhuān)門(mén)教授“如何投資理財(cái)“的課程，大部分人是通過(guò)兩大渠道填充自己的投資知識(shí)空白區(qū)。

投資教育獲取渠道，一方面是來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)。

互聯(lián)網(wǎng)崛起，獲取知識(shí)的便利性提高，成本降低，各大新媒體平臺(tái)成為了新時(shí)代人們獲取知識(shí)的重要“棲居地”。諸如小紅書(shū)、抖音、微博等社交媒體上，都有金融類(lèi)博主講解復(fù)雜財(cái)經(jīng)知識(shí)的內(nèi)容。隨著各大KOL在新媒體的教育傳播，“理財(cái)”“投資”“基金”等詞也逐漸出現(xiàn)在人們的社交話(huà)題中，尤其是年輕一代的理財(cái)意識(shí)進(jìn)一步提高，對(duì)于財(cái)富增值管理的需求愈加強(qiáng)烈。

近日，騰訊研究院旗下的調(diào)研平臺(tái)T-ask發(fā)布調(diào)查報(bào)告，從數(shù)據(jù)中可以看出，大多數(shù)年輕人還是認(rèn)同“理財(cái)是現(xiàn)代人必備的一項(xiàng)技能”。

另一方面，是來(lái)自專(zhuān)業(yè)金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)化、規(guī)范化的教育。

網(wǎng)絡(luò)上的信息良莠不齊，而投資者如何能篩別出正確信息，不被另有所圖之人帶偏，這就尤為需要專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)的教育引導(dǎo)。近年來(lái)，金融行業(yè)內(nèi)部各機(jī)構(gòu)紛紛采取行動(dòng)，銀行業(yè)在滿(mǎn)足投資者實(shí)際需求的管理之下，改革產(chǎn)品的供給側(cè)服務(wù)；保險(xiǎn)業(yè)大力推出年金險(xiǎn)等儲(chǔ)蓄類(lèi)產(chǎn)品；證券行業(yè)不斷豐富管理業(yè)態(tài)，向普惠金融和財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。

在我國(guó)，投資者接受投資教育的程度是欠缺的，投資者缺乏系統(tǒng)的投資知識(shí)，容易追漲殺跌、盲目跟風(fēng)、投資跟自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品等不正確的投資操作，投資者教育已經(jīng)成為公募基金為代表的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的重要任務(wù)之一。創(chuàng)新投資者教育方式，加大投資者保護(hù)力度。

8月6日-8月7日，中歐基金自有品牌IP牛歐歐，聯(lián)合南京紅山森林動(dòng)物園一群有特長(zhǎng)的小動(dòng)物們開(kāi)設(shè)「動(dòng)物特長(zhǎng)班」，因?yàn)殚L(zhǎng)期專(zhuān)注，牛歐歐有著長(zhǎng)長(zhǎng)的身體、長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光與長(zhǎng)久的耐心，想給他的朋友們長(zhǎng)長(zhǎng)的陪伴，這個(gè)求真務(wù)實(shí)、追求卓越、刨根問(wèn)底的IP形象，令人印象深刻。這次中歐基金將教育的課堂搬到了大自然，與大家進(jìn)行了一次寓教于樂(lè)的溝通，中歐基金推出的投資者教育副品牌線(xiàn)——“中歐陪伴+”，意在傳遞品牌希望為投資者提供更多元化的長(zhǎng)期陪伴。

中歐基金在各個(gè)重要節(jié)點(diǎn)里發(fā)起陪伴投資者的場(chǎng)景，將投資者教育滲透到日常生活場(chǎng)景。此次「動(dòng)物特長(zhǎng)班」的活動(dòng)通過(guò)設(shè)置“全網(wǎng)尋牛”的懸念話(huà)題，以“寓教于樂(lè)”的方式讓小朋友可以學(xué)習(xí)到動(dòng)物特長(zhǎng)知識(shí)，而家長(zhǎng)們則在其中也關(guān)注到中歐基金與牛歐歐的“特長(zhǎng)”，與大小朋友們共同學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)，也讓更多的家庭感受到陪伴的意義。現(xiàn)場(chǎng)，牛歐歐和小朋友們親密互動(dòng)的同時(shí)，還帶來(lái)了諸多成長(zhǎng)禮物，有大牛和小牛的扇子，牛歐歐身高尺，在父母的陪伴下，牛歐歐的見(jiàn)證下，共同學(xué)習(xí)，記錄成長(zhǎng)。

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投資者教育，并不簡(jiǎn)單

教育，永遠(yuǎn)是需要循循善誘和潛移默化的滲透。投資者教育，并沒(méi)有想象中的簡(jiǎn)單。

投教工作的難點(diǎn)，一方面來(lái)自客觀(guān)市場(chǎng)波動(dòng)沖擊，另一方面是，普遍投資者的理財(cái)觀(guān)念仍處于初級(jí)階段，專(zhuān)業(yè)金融機(jī)構(gòu)要同時(shí)兼顧人群擴(kuò)容度和教育深入度。

從投資者本身而言，大眾對(duì)于“投資理財(cái)“的認(rèn)知邏輯，仍有待轉(zhuǎn)變。當(dāng)然，投資中大部分人會(huì)用慣性思維去解讀事物，但是在投資層面，很多時(shí)候“逆向思維”或許更能提升投資勝率，正如股神巴菲特的秘訣“別人貪婪時(shí)保持恐懼，別人恐懼時(shí)保持貪婪。”

在中歐基金看來(lái)，堅(jiān)持做好投資者教育是基金行業(yè)的長(zhǎng)期主義，中歐基金推出的“中歐陪伴+”以投資者利益為核心，用專(zhuān)業(yè)陪伴投資者成長(zhǎng)，圍繞“投資全旅程”用創(chuàng)新易懂的投教形式，陪伴投資者學(xué)習(xí)知識(shí)，防范風(fēng)險(xiǎn)，樹(shù)立正確的投資理念，搭建高質(zhì)量、體系化的投資者教育服務(wù)。

與此同時(shí)，中歐基金洞悉新時(shí)代的需求，將投教工作布局更廣范圍。開(kāi)發(fā)各類(lèi)豐富、精品的投教欄目，針對(duì)不同類(lèi)型、階段的基金投資者，生產(chǎn)差異化投教內(nèi)容，全方位陪伴投資者學(xué)習(xí)適合自身的金融理財(cái)知識(shí)，提高基金投資水平和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力。同時(shí)，注重監(jiān)管提倡的投教“創(chuàng)新化”，不斷在探索更有趣、更有創(chuàng)意的投資者陪伴及教育形式。

借用社交媒體平臺(tái)，制作有趣吸睛的視頻內(nèi)容，同時(shí)跟隨時(shí)代潮流熱點(diǎn)和打造節(jié)日活動(dòng)。“24節(jié)氣定投”、“牛歐歐的光陰故事”等各類(lèi)超短視頻，在全年各個(gè)重要節(jié)點(diǎn)里發(fā)起陪伴投資者的場(chǎng)景，用輕松、簡(jiǎn)單的語(yǔ)言為投資者答疑解惑，將金融知識(shí)融入生活中，將課堂搬進(jìn)了生活里，讓投資者能在輕松的環(huán)境中學(xué)習(xí)到金融投資的知識(shí)，正如「動(dòng)物特長(zhǎng)班」體現(xiàn)的“寓教于樂(lè)”的教育方式，將投資者教育滲透到日常生活場(chǎng)景中。

用陪伴，與投資者共同學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)

中歐基金此次開(kāi)展線(xiàn)上線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)的趣味活動(dòng)，通過(guò)生動(dòng)有趣“吃長(zhǎng)長(zhǎng)雪糕，知?jiǎng)游锾亻L(zhǎng)”的現(xiàn)場(chǎng)活動(dòng)與親子問(wèn)答，展現(xiàn)中歐基金及IP牛歐歐的“特長(zhǎng)”形象。以生動(dòng)化、生活化的方式，以親子之間的陪伴，代入中歐基金對(duì)投資者的陪伴，讓大家在了解動(dòng)物特長(zhǎng)的同時(shí)也能知道中歐基金的“特長(zhǎng)”，希望陪伴大家一起長(zhǎng)期學(xué)習(xí)、共同成長(zhǎng)。

陪伴，是最長(zhǎng)情的告白。未來(lái)“中歐陪伴+”將繼續(xù)以不斷探索的步伐，在和投資者的各個(gè)觸點(diǎn)里尋找陪伴場(chǎng)景，陪伴投資者的投資全旅程，在時(shí)間的長(zhǎng)河里與各位投資者堅(jiān)持學(xué)習(xí)與共同成長(zhǎng)。

*基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎

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編輯：趙甜甜

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